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兴业银行芯片卡pos机刷不了,多家银行储蓄卡被禁止非柜交易

来源:正规POS机编辑:乐刷收付贝时间:2024-10-12 06:10:43

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近日,止非平安银行、柜交兴业银行、兴业芯片行储蓄工商银行、银行易建设银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡,机刷究竟是不多被禁什么原因导致的?如何避免风控呢?

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储蓄卡被风控的原因

储蓄卡被风控、被冻结的止非主要原因:触发央行反洗钱系统的严格监管。

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与信用卡风控降额不一样,柜交储蓄卡风控和你用的兴业芯片行储蓄POS机无关,而是银行易和你的消费方式、转账行为有关。机刷

具体原因可能包括如下:

1、资金连续多笔到账,到账后立即转走。

2、交易笔数过多、交易金额过大,与客户身份不匹配。

3、交易时间不分工作日、休息日,甚至存在凌晨的转账交易。

4、异常交易连续发生多日,账户基本不留余额,过渡性质明显。

被风控后有什么影响?

储蓄卡被风控后可能会有以下影响:

1、该银行的信用卡受到牵连,被冻结封卡(通常发生在申请二卡或者到期续卡的时候)。

2、申请该银行的贷款容易被拒。

如何有效避免风控?

为了有效避免储蓄卡风控,持卡伙伴们参考以下操作:

1、尽量选择四大行储蓄卡作为结算卡,小银行比大银行更容易风控。

2、尽量不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡。

3、月交易量不宜过多,建议小于100w。

4、月交易笔数不宜过多,建议小于100笔。

5、日交易笔数不宜过多,建议小于15笔。

6、不同的机器用不同的卡,分散交易量和交易笔数。

7、建议准备2台以上刷卡机,用不同的银行卡作为结算卡。记得要选择可以合并到账的正规刷卡机,降低银行卡入账的笔数。

8、不要短时间内频繁进账再转出,不要经常收到账后立马转出,资金至少间隔半小时以上转出,能隔夜最好。

9、不要连续相同相近金额进出账,不要有不明的境外资金入账,不要入账非法资金(虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等)。

10、储蓄卡要多做一些真实消费,比如绑定微信、支付宝购物等。

被风控了怎么办?

第一时间去银行柜台,咨询如何解封,提供相应的证明材料,还是有可能解除的。

如果不能解封,建议提取里面的资金,之后再考虑销卡销户。

近期各大银行储蓄卡风控确实比较严格,很多储蓄卡被冻结,这应该与全国断卡、反洗钱等行动有关。

以上就是关于兴业银行芯片卡pos机刷不了,多家银行储蓄卡被禁止非柜交易的知识,后面我们会继续为大家整理关于兴业银行芯片卡pos机刷不了的知识,希望能够帮助到大家!

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