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开通1000台pos机,商户的钱 揭开零费率

来源:正规POS机编辑:乐刷收银通时间:2024-10-15 03:07:13

网上有很多关于开通1000台pos机,商户的开通开零钱 揭开零费率的知识,也有很多人为大家解答关于开通1000台pos机的机商问题,今天乐刷官方代理商(www.zypos.cn)为大家整理了关于这方面的钱揭知识,让我们一起来看下吧!

本文目录一览:

1、费率开通1000台pos机

开通1000台pos机,商户的钱 揭开零费率

开通1000台pos机

时间逼近6月,开通开零P2P合规备案、机商非银支付无证经营整治等专项工作都将迎来验收期,钱揭行业各类平台在力争合规之际,费率一些问题平台也暴露出来。开通开零

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近日,机商一起因二清POS机大面积不到账,钱揭二清机构跑路,费率支付公司公告“甩锅”事件,开通开零引发业界关注。机商这起事件背后或涉数千名商户,钱揭涉及资金达2亿元。

开通1000台pos机,商户的钱 揭开零费率

证券时报记者连日调查发现,二清机构、非法支付机构,游离在正规支付清算体系之外、钻空子, 形成了层层嵌套的复杂支付灰色金融网络,挑战穿透监管的难度之时,也将给更广范围投资者带来更大损失。

POS机大面积不到账

涉及数千名商户,款额达2亿

二清POS机有T+1、T+5、T+7、T+10等不同的结算类型,结算模式不同,费率就不一样,通常T+时间越长,费率更低,甚至还有零费率。

近日,两百多名来自广东、福建、江西等地的商户,在位于上海漕河泾开发区的杉德支付网络服务发展有限公司(以下简称“杉德支付”)总部、人民银行上海分行等地聚集,称要讨说法。他们表示,从2017年12月22日开始,他们使用的POS机(多名商户称该机为“诺付宝”),出现大面积资金未到账的异常,“差不多涉及2000名商户,资金达上亿元。”

记者通过现场和线下走访,联系上了其中两名维权的商户试图了解:如此大额结算款,数个多月的多笔交易流水,是怎么不翼而飞的?为什么没有提前发现异常?是POS机具的问题,还是第三方支付机构问题,不管是何方,为什么还要用这个POS机?

来自江西做服装生意的胡先生告诉记者,他在2016年底开始装“诺付宝”POS机,最初是因一名业务人员推销而安装,去年末之前收单、结款都没有出现问题。但记者从胡先生的描述中发现诸多疑点,比如该业务人员没有出示任何工作证件,装机完成时也没有给商户独立的账户后台。

和中国银联规定的POS机T+1到账结算、费率为6%也不同的是,胡先生介绍,“二清POS机有T+1、T+5、T+7、T+10等不同的结算类型,结算模式不同,费率就不一样,通常T+时间越长,费率更低,甚至还有零费率。”

从商户们的表述里,有一点可以确认:二清机构、非法支付机构用了一些甜头和利益,比如手续费用低息率甚至零息率、规避监管的便利套现获利等,成功吸引了至少上千名商户“趟险”。

从2017年12月开始,陆续有使用该款POS机的商户发现,POS机还在刷、交易了之后却收不到钱了。“后来出事了,钱都没到账,我们一打听涉及的商户太多了,大家就加了一个群,前前后后跑了很多次,到上海、深圳找人投诉。”来自东莞的商户柯先生向记者出示了“被坑”的交易明细和资金往来银行流水单,称其有二十多万元未到账,“QQ群里面以前有上千人,现在只有700多人了,全国各地的都有,被坑了十几万的上百万的都有。”

每个商户在名字背后备注了所被拖欠的金额,记者看到,该QQ群里有欠款几万的、十多万的,100多万~200万的也有十多人,在商户出示的一份联名检举信里,他们称此事涉及“2000多名商户,金额达2亿多元”。

高额资金如何不翼而飞?

“作祟”的二清链条

二清机,相当于商户们的钱在别的公司上又转了一道手,所以如果中间公司倒闭了,或者像诺漫斯这样跑路了,商户们的钱自然就没了。

商户们用的这款POS机“诺付宝”,背后推销方为诺漫斯电子商务(深圳)股份有限公司(以下简称“诺漫斯”),记者多方求实得知该机具正是被监管清理中的“二清机”。

所谓“二清”,指的是与第三方支付机构签约持有POS商户(也称“一清商户”),再申请增机,卖给或租赁给“下线”的商户用,商户的钱也将改由该POS机商户(“一清商户”)再给商户做一次清算。也即,所谓一清机与二清机的主要区别在于,资金清算后是不是直接到商户的账户上。很明显,使用二清机的商户们资金安全性难以保障,但是由于二清机可免去部分到账手续、费率较低,仍在一些商户间流通。

2017年底,央行在互联网金融风险、非银支付机构风险专项整治工作实施方案的基础上,发布《关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》(也即“217号文”),明确取缔无证经营支付业务、持证机构为无证机构违规提供支付业务行为,将在今年6月底完成整改。

在陆续发现资金不到账后,使用“诺付宝”的商户开始紧张起来。商户出示的异常交易流水显示,受单机构主要为上海德颐网络技术有限公司、杉德电商黑龙江分公司、杉德电子商务服务有限公司、银盛支付北京分公司。

也正因此,数个月来,上海本地商户马先生等人先后找了杉德支付上海总部,并找到了诺漫斯深圳总部。不过,马先生透露,深圳诺漫斯只还了100多万元后已经找不到人了;差不多同一时期,维权商户发现诺漫斯的山西太原公司也早就大门紧锁,人去楼空。

“这就是一个二清机构的支付链条崩了,资金断了跑路。”熟悉内情的上海某家互金公司资深技术人员分析,一般资金清算是由银联、银行或者支付公司直接对商户的机子,钱直接到商户账户,而二清机,相当于商户们的钱在别的公司上又转了一道手,“所以如果中间公司倒闭了,或者像诺漫斯这样跑路了,商户们的钱自然就没了。”

“有些所谓的电商分公司,就是二清机构的包装户,底层包装一下,美其名曰持牌支付公司的各地分公司,实际上就是二清通道。”上述人士告诉记者,这就类似于支付里的OEM模式,之前有一些支付公司,特别是边缘化的一些中小公司,给点代理费就可以借用它的名义出来向其他商户推广了,但是这些二清机构不像实力雄厚的平台,拥有大资金池可以T+0到账,“资金不充裕,就会出现资金到账延迟、甚至不到账的情况,这就就属于诈骗了。”

诺漫斯:

剩余欠款2020年全部还清

诺漫斯“非法吸收公众存款”,现资金断裂,无法兑现用户资金,已被公安机关立案调查。

记者多方联系“诺付宝”及背后诺漫斯关联公司,试图证实该说法真假,均未果。在工商信息查询网站“企查查”上,这家现已踪迹难寻的诺漫斯,在庞杂的关联公司布局里,勾画出一个涉及何李明、雷慕心、李宁(港股02331)、董艳蓉等多名股东高管的复杂股权结构图谱。

工商信息显示,数家关联公司业务与支付相关,“诺漫斯支付有限公司”(注册地为云南)、“广西诺漫斯云端电子设备制造有限公司”,两者法人代表均为何李明,该人旗下及任职高管的相关公司有33家;两家备注在工商信息上的官方网址都已经打不开,要么是“没有找到站点”;要么如诺漫斯这样,根本找不到网址,官网直接“失联”。

数名商户告诉记者,诺漫斯方面一直没有正面出来回应,商户马先生向记者出示他于去年12月底收到的一条诺漫斯的出款短信,上面称“将另发通知给大家关于第二批的出款”,不过此后就杳无音信。

今年3月5日,一份盖有诺漫斯电子商务(深圳)股份有限公司红头公章的公告内文称,据公司现有的实际还款能力(公司在政策经营前提下),还款将分为三期进行:2018年3月31日归还比例10%的款项;2018年9月30日归还比例20%的款项;2019年9月30日归还比例30%的款项;剩余的款项将于2020年9月30日全部还清。

而记者从一位互金人士了解到另一种说法,诺漫斯涉嫌违规理财,操作模式为:商户在“诺付宝”POS机刷卡后,不提取账款,不仅没有刷卡手续费而且还有返现分润的钱可以拿,类似于“余额理财”;另有一款“诺超市”线上商场,用户注册成为该平台商家后,投进去10万就可以放大20倍,每天返还1000元(也即放大后总额的万分之五)。

不过,上述商户胡先生和柯先生都对记者表示没用过。截至昨日,记者发现“诺超市”官网打不开也已无法查证。

4月11日晚间,涉事的第三方支付机构网络服务发展有限公司(以下简称“杉德支付”)公告透露,诺漫斯以“对购买该公司POS机的用户,通过T+7日、T+10半个月到账后提现免手续、不提现账户内资金每天有万分之五的高额日利息。”等等行为“非法吸收公众存款”,现资金断裂,无法兑现用户资金,已被公安机关立案调查。

损失该找谁?

杉德支付:真的不关我事

杉德支付公告,在去年底关停诺漫斯的通道前,诺漫斯向杉德支付申请POS终端时,将结算资金都锁定在了“诺付宝”上,所以,关闭了诺漫斯的通道后,是“诺漫斯自己资金链断裂,兑现不了投资人留存在诺漫斯账户内的资金。”即使有责任,也只是对签约商户监管失察了。

诺漫斯跑路后,商户将维权的焦点锁定在交易中提供了通道的支付公司杉德支付。不过,4月11日,杉德支付的一份官方公告表达的意思却是,“这真的不关我的事。?

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