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pos机刷信用卡到账时间,POS机资金被冻结及延迟到账的原因

来源:正规POS机编辑:Mpos机时间:2024-10-11 01:06:16

网上有很多关于pos机刷信用卡到账时间,POS机资金被冻结及延迟到账的机S机结及原因的知识,也有很多人为大家解答关于pos机刷信用卡到账时间的刷信时间问题,今天乐刷官方代理商(www.zypos.cn)为大家整理了关于这方面的用卡延迟因知识,让我们一起来看下吧!

本文目录一览:

1、到账到账的原pos机刷信用卡到账时间

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资金冻结是资金风险管理的常用手段之一,比如怀疑客户信用卡套`现,被冻就可能会采取冻结30天的机S机结及办法,因为30天是刷信时间默认的帐单周期,防止客户进行“以卡养`卡”的用卡延迟因违规操作,同时又避免直接封停帐户的到账到账的原极端操作,是资金一种较为温和的“软处理”。当然,被冻既然是机S机结及风控措施,难免会存在误伤;如果客户能够提供明确的刷信时间、正当的用卡延迟因交易凭证,经第三方支付公司审核后还是可以给予放款的。

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第三方支付公司资金冻结应该从两方面来看:

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1、冻结商户资金。

主要是因为商户涉嫌违法、违规交易,第三方支付公司主动发现的风控操作;或者持卡人向银行提起争议,第三方支付公司为了避免争议资金被清算,实行暂扣动作。

2、冻结客户资金。

主要是客户的一些违规动作,如:信用卡套现、伪卡交易、盗卡交易、非法洗钱等,不排除与商户合谋欺诈的情况。第三方支付公司根据自身的风控模型,匹配出疑似问题交易,进行风控操作,部分重要交易会上报监管机构,或向商业银行求证。

对于支付公司来说,冻结的原因大概有以下几种:公检法冻结、银行拒付通知或银行要求冻结、支付公司自行冻结。

主要说的是支付公司自行冻结,各家支付公司的风控标准不太相同,业务内容也有区别。商户主要分为线上、线下(pos)两种;

线上的商户冻结原因主要为

1套现或盗卡、2商户从事违法业务(色情、赌博、传销等)、3商户欺诈;

线下的商户冻结原因大部分为套现、盗刷、持卡人拒付

对于说支付公司是否有权限可以冻结,从本人曾供职的公司来说,在与商户签署的协议上都已约定上述内容,对于商户发生上述情况的,支付公司有权立即冻结商户,以保障相关持卡人的权益,并将情况上报给公安机关及报备人民银行。

对于说支付公司赚取冻结资金利息一说,被冻结的资金对于支付公司整体交易额来说九牛一毛都不算,更谈不上这点利息了。

目前相关的法律法规不完善,支付公司只能自行定制一些规则来约束商户合法经营,冻结资金只是其中的措施之一。

支付公司也很无奈的。谁都想有交易额,冻了就没交易额了,这是事实。

支付公司不是执法机关,不会对事件做定性的判断,也不是怀疑,是商户的行为或交易触发了风控或合规规则,那么支付公司按照内控制度和与商户的协议约定采取冻结措施。至于冻结的期限,如果是支付公司自行冻结的,一般没有准确的期限。但对于冻结情况的不同,各家公司内部会有不成文的规定,比如说套现是60天,60天后解冻资金,并终止与商户的合作等。

对于支付公司给出的冻结理由,各方可以要求对方提供,如无明显证据的可以要求及时解除冻结,同时可以向银联、央行甚至拿起法律武器进行维权!

关于到账延迟

POS机到账延迟,不仅上商户苦恼,代理商也是深受其害,那么为何会延迟到账呢?

1、银行系统升级或者故障

银行系统升级是常见的事情,国内这么多银行,升级的时间及周期都不固定,如果POS商户的银行卡所属银行正好升级,肯定到账延迟,慢慢等吧!

2、 收单机构系统升级或者故障

谁家的系统每年不升级或者维护几次?当然故障也是无法避免的,出现了肯定无法结算资金,等吧!你打POS代理商电话也没用,他们更急!

3、银联系统升级或故障;

银联系统处理量这么大,定期的维护也是正常的,同时如果一旦出现故障也无法避免!

4、 假期效应,处理资金量过大;

到了假期,由于多天资金未作结算,国内整体金融系统压力及处理量都非常大!就像你去银行办手续,那次不排队?周一是不是排队的偏多等。

以上就是关于pos机刷信用卡到账时间,POS机资金被冻结及延迟到账的原因的知识,后面我们会继续为大家整理关于pos机刷信用卡到账时间的知识,希望能够帮助到大家!

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