pos机核查征信,广东2420余名银行卡失信人员被惩戒

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1、余名银行员被pos机核查征信

pos机核查征信

“5年内不能使用手机银行、卡失网上银行、信人POS刷卡，惩戒任何网上购物、核查订票、征信订酒店，广东甚至点个外卖都不行，余名银行员被网上支付都将与你无关。卡失”面对这样的信人惩戒，你还会出租、惩戒出借、核查买卖银行账户吗？今日，广东省公安厅召开“断卡”行动发布会，联合人民银行广州分行、省通信管理局通报开展打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪情况，并解读有关惩戒机制办法。

广东警方提醒，非法租借、贩卖银行卡、电话卡，将受到严厉惩戒。

“两卡”是指广义上的两卡

省公安厅新型犯罪研究中心处长朱嘉伟介绍，“两卡”是指广义上的两卡，包括：手机卡、物联网卡等；个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。

“两卡”违法犯罪团伙（以手机卡为例）包括：开卡团伙，系在各地电信企业营业厅开办电话卡的人员；带队团伙，系在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡，交给收卡团伙的人员；收卡团伙，系发布信息招募带队团伙，接收各带队团伙的手机卡后，送交贩卡团伙的人员；贩卡团伙，系发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团队的手机卡，层层贩卖赚取差价的人员；行业“内鬼”，系隐藏在行业内部（包括代理商），违反规定和“两卡”犯罪嫌疑人勾连作案的人员。

朱嘉伟表示，“断卡”行动，就是要综合采取打击、整治、惩戒多种措施，抓获一批“两卡”违法犯罪团伙，深挖一批内外勾连作案的行业“内鬼”，整治一批“两卡”犯罪活动猖獗的重点地区，曝光一批开办“两卡”较多的运营商和银行网点，惩戒一批“两卡”违法失信人员，约谈一批问题突出整治不力的运营商和银行。

惩戒公开银行卡失信人员2420余名

据介绍，行动以来，全省公安机关以打开路，快速收网打击，共打掉涉“两卡”黑灰产团伙317个，捣毁犯罪窝点617个，抓获涉犯罪嫌疑人4200余人，现场查获银行卡6850余张、手机卡48880余张、公民个人信息109万余条及电脑、手机等涉案物品一大批，核破案件3430余起。

与此同时，省公安厅牵头分别联合省法院、省检察院、人民银行广州分行、省通信管理局先后制定了联合惩戒机制等有关制度文件，建立风险用户排查、涉案“两卡”倒查、涉案线索核查、技术防控清查的“四查”措施，最大限度清除风险库存“两卡”，严把严控新增入口关卡。

省联席办先后约谈47家商业银行网点和涉案账户开户人户籍集中的7个重点县区，严格核实关停高危电话号码53万余个，甄别并管控潜在涉诈风险对公银行账户40万余个、个人银行账户20余万个，惩戒公开银行卡失信人员2420余名。

银行卡失信主体：5年内暂停支付账户所有业务

与以往不同的是，此次“断卡”行动还对涉案“两卡”开办人员实施惩戒措施。对于公安机关认定的出租、出借、买卖银行账户、支付账户的相关单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、银行和支付机构不得为其新开立账户。同时，人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库，将其违法违规行为记录至征信系统。

这项惩戒措施意味着，违规单位和个人5年内不能使用手机银行、网上银行、POS刷卡等银行非柜面业务，不能使用微信和支付宝进行扫码、转账和发红包，也不能新开立银行卡、对公账户、支付宝或微信的支付账户，其参与社会经济活动的便利性受到限制，征信记录也被影响，进而影响了个人招聘求职、贷款买房等方面。

对于手机卡失信主体，据介绍，对不良信用通信用户名下的所有手机号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡、宽带账户等通信业务一律先行全部关停，被关停后未经公安机关许可不得恢复，5年内不得为其申请通信产品新入网业务并将其个人或单位信息向社会公布。经省或地级以上市公安机关批准，不良信用通信用户可向本地电信企业申请复通并只允许保留一个非涉案手机或固定电话号码。

惩戒名单将严格审核调查甄别 分期分批公布

会不会出现被“误伤”而纳入惩戒名单？省公安厅新型犯罪研究中心副处长鲍良雄表示，警方对风险账户进行排查，如果发现涉嫌被犯罪分子用于诈骗，才会联合相关职能部门将其列为嫌疑账户。

“列为嫌疑人账户后再怎样过度到惩戒，我们有一整套完整的甄别机制，并不是所有的管控账户开卡主体都纳入到惩戒名单中去”，鲍良雄说，要经过严格的审核、审查、调查，证实其涉诈洗钱的才纳入到惩戒名单中，而且这个过程是不断在进行之中的，会根据调查的进展和确认的程度，分期分批地公布惩戒名单。

同时，对于“误伤”或者有异议的人员也有完善的申诉和救济渠道。比如，电信网络诈骗不良信用通信用户需要申诉，可以拨打各地市公安机关反诈咨询电话进行申诉。

文 广州日报全媒体记者 李栋 通讯员 张惠明 黄桂林

图 广州日报全媒体记者 李栋 王维宣

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